חזרה

תכנון פיננסי וליווי כלכלי למשפחות ויחידים

בונים תוכנית כלכלית ברורה שמתאימה לחיים, למטרות ולבחירות שלכם

תכנון פיננסי אישי שמחבר בין ההכנסות, ההוצאות, החסכונות והנכסים שלכם לבין המטרות החשובות באמת. יחד בונים תמונה ברורה, סדרי עדיפויות ותוכנית מעשית שתסייע לכם לקבל החלטות בביטחון ולהתקדם לאורך זמן.

מה כולל השירות?

  • מיפוי מצב כלכלי נוכחי איסוף וניתוח של כל הנתונים הפיננסיים – הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות – כדי לקבל תמונה ברורה, אובייקטיבית ומדויקת של "נקודת הזינוק" שלכם.
  • זיהוי יעדים ומטרות הפיכת רצונות לתוכנית עבודה. נגדיר יחד מה באמת חשוב לכם: החל מרכישת נכס, דרך מימון לימודים לילדים ועד בניית חופש כלכלי, ונתרגם אותם למספרים וזמנים.
  • תכנון יעדי חיסכון לטווחים השונים בניית אסטרטגיה חכמה להקצאת משאבים. נתכנן איך לחסוך נכון לטווח הקצר (קרן חירום), לטווח הבינוני (שיפוץ/רכב) ולטווח הארוך, תוך מקסום הטבות מס והתאמה לרמת הסיכון שלכם.
  • ליווי מתמשך ליישום התוכנית תכנון על הנייר הוא רק ההתחלה. הליווי כולל תמיכה בתהליך השינוי, קבלת החלטות בזמן אמת ומעבר מהתנהלות "על אוטומט" לבחירה מודעת.
  • בקרה תקופתית ואיזונים החיים דינמיים וההתנהלות הכלכלית חייבת להשתנות איתם. נקיים פגישות מעקב תקופתיות כדי לבחון את התקדמות התוכנית, לבצע התאמות לשינויים בחיים (כמו מעבר עבודה, העלאה בשכר או התרחבות המשפחה) ולוודא שאתם תמיד במסלול הנכון לשקט ושליטה.

למי מתאים תהליך הליווי הפיננסי?

תכנון פיננסי אינו מיועד רק למי שנמצא בקושי כלכלי. פעמים רבות דווקא משפחות ויחידים שמנהלים הכנסה טובה מחפשים לעשות סדר, לקבל החלטות נכונות ולבנות תוכנית שתשרת את המטרות שלהם לאורך שנים.

משפחות שרוצות לעשות סדר

להבין לאן הכסף הולך, לבנות תקציב נכון וליצור יציבות כלכלית לאורך זמן.

זוגות לפני החלטות גדולות

רכישת דירה, הרחבת המשפחה, שינוי קריירה או מעבר בין עבודות.

אנשים עם הכנסה טובה

שרוצים להפוך הכנסה גבוהה לתוכנית כלכלית מסודרת ולמנוע טעויות יקרות.

מי שרוצה שליטה ושקט נפשי

לקבל החלטות כלכליות מתוך ידע וביטחון במקום מתוך לחץ או חוסר ודאות.

עדיין לא בטוחים אם הגיע הזמן להתחיל?

לא כל משפחה זקוקה לתכנון פיננסי באותו שלב. אם אתם מתלבטים אם הגיע הזמן לעצור, לעשות סדר ולבנות תוכנית, המאמר הבא יעזור לכם לזהות את הסימנים המרכזיים.

איך יודעים שהגיע הזמן לתכנון פיננסי?

מה אנשים אומרים

בואו נתחיל לעשות סדר

שיחת היכרות קצרה תעזור להבין איפה אתם עומדים היום, מה המטרות שלכם, ואיך הופכים את המספרים למפה ברורה. בלי לחץ ובלי אינטרסים.

קבעו שיחת היכרות ללא התחייבות

שאלות נפוצות על תכנון פיננסי וליווי כלכלי

תשובות לשאלות נפוצות לפני שמתחילים תהליך ליווי פיננסי.

למי מתאים תהליך ליווי פיננסי? +
התהליך מתאים למשפחות, זוגות ויחידים שרוצים להבין טוב יותר את המצב הכלכלי שלהם, לבנות תוכנית מסודרת ולהרגיש ביטחון בקבלת החלטות. לא צריך להיות במשבר כלכלי כדי להיעזר בליווי פיננסי.
מה ההבדל בין ליווי פיננסי לבין ייעוץ חד־פעמי? +
ייעוץ חד־פעמי מתמקד בשאלה או בהחלטה מסוימת. ליווי פיננסי הוא תהליך שבו ממפים את המצב הקיים, בונים תוכנית אישית ומלווים את היישום לאורך זמן, בהתאם לשינויים בחיים.
האם צריך להכין מסמכים לפני הפגישה הראשונה? +
לא. בשיחת ההיכרות הראשונית אין צורך להכין מסמכים. אם נחליט להתחיל תהליך, תקבלו רשימה מסודרת של הנתונים והמסמכים שיעזרו לבנות תמונה פיננסית מלאה.
האם אפשר להגיע גם כיחיד ולא רק כמשפחה? +
בהחלט. התהליך מתאים גם ליחידים, בין אם בתחילת הדרך, בתקופת שינוי מקצועי, לפני קבלת החלטה משמעותית או פשוט מתוך רצון לעשות סדר כלכלי.
האם אפשר לקיים את הפגישות בזום? +
כן. ניתן לקיים את התהליך בזום או בפגישה פרונטלית, בהתאם להעדפות ולמיקום שלכם.
האם אתם ממליצים על מוצרים פיננסיים? +
מטרת התהליך היא לעזור לכם להבין את התמונה הכוללת, לקבל החלטות מושכלות ולבנות תוכנית שמתאימה למטרות שלכם. ההמלצות ניתנות מתוך הסתכלות רחבה על המצב הכלכלי שלכם ולא מתוך מכירה של מוצר כזה או אחר.
כמה זמן נמשך תהליך ליווי פיננסי? +
משך התהליך משתנה בין משפחה למשפחה ותלוי במטרות, במורכבות המצב וברמת הליווי הנדרשת. כבר בשיחת ההיכרות נוכל להבין יחד מה מתאים עבורכם.
איך מתחילים? +
מתחילים בשיחת היכרות קצרה ללא התחייבות. נכיר את המצב הקיים, נבין את המטרות שלכם ונחליט יחד האם תהליך הליווי מתאים לכם.

שירותים נוספים שעשויים להתאים לכם

לפעמים הפתרון הנכון הוא שילוב: חינוך פיננסי לילדים ונוער , כלים מעשיים בבית, או ליווי פיננסי במסגרת מקום העבודה .

חינוך פיננסי לילדים ונוער

סדנאות חווייתיות שמחברות כסף לחיים האמיתיים – בבית ובבית הספר.

לפרטים נוספים

סדנאות והרצאות

מפגשים פרקטיים על תקציב, אשראי, חיסכון והשקעות בגובה העיניים.

לפרטים נוספים

שירות וליווי לארגונים וחברות

הרצאות, סדנאות וקליניקות לעובדים כחלק מתכנית Financial Wellness.

לפרטים נוספים
חזרה