תכנון פיננסי וליווי כלכלי
תכנון וליווי פיננסי מקיף וחינוך פיננסי לדור הבא.
יחד נהפוך את המספרים למפה ברורה להגשמת המטרות שלכם.
בגישה רגועה, עניינית ובגובה העיניים.
גיא ארדמן,
כלכלן ומייסד "בשליטה פיננסית".
אחרי מעל 20 שנה בלב עולמות ההייטק וההשקעות, ראיתי מקרוב איך נראות החלטות פיננסיות בצמתים הקריטיים ביותר. צברתי ניסיון עשיר בניתוח נתונים, ניהול סיכונים ובניית אסטרטגיות צמיחה – ואת כל ארגז הכלים הזה בחרתי להביא אל העולם האישי והמשפחתי.
למה זה חשוב לכם ?
תכנון פיננסי הוא לא רק מספרים באקסל. מניסיוני, מאחורי כל טבלה עומדת משפחה שרוצה לישון בשקט. כמי שחווה בעצמו שינויי קריירה וצמתים מקצועיים משמעותיים, אני מבין לעומק את הצורך בעוגן יציב כשמסתכלים אל העתיד. המטרה שלי היא להפוך את המורכבות הכלכלית למפה ברורה, אובייקטיבית ונטולת ניגודי עניינים, שתאפשר לכם לצמוח באחריות.
מסתכלים גם על הדור הבא
מעבר לליווי האישי, אני רואה שליחות בהקניית ידע פיננסי כבר מגיל צעיר. אני מעביר תוכניות וסדנאות בבתי ספר לילדים ונוער, מתוך אמונה עמוקה שהחופש הכלכלי שלנו מתחיל בכלים נכונים ובהבנה של "איך הכסף עובד" עוד לפני המפגש הראשון עם הבנק.
כסף הוא לא המטרה, הוא הכלי
אני כאן כדי לוודא שהכסף שלכם משרת את המטרות שלכם, ולא להפך.
תכנון נכון מאפשר לכם להשיג את מה שחשוב באמת:
למי זה מתאים?
אם אתם מזהים את עצמכם באחד מהמצבים הבאים, הגעתם לכתובת הנכונה:
משפחות:
בעלות הכנסה טובה אך ללא תחושת שליטה או כיוון ברור בכסף שלהן.
הורים:
הרוצים שקט נפשי ובניית עתיד יציב ובטוח לילדיהם.
זוגות:
הנמצאים בצמתי החלטה כמו חתונה, הרחבת המשפחה, קניית דירה או שינוי תעסוקתי.
יחידים ועצמאיים:
המעוניינים לבנות בסיס כלכלי איתן ולמקסם את הפוטנציאל של הכסף שלהם.
מטפלים עיקריים (Caregivers):
המבקשים ליווי וניהול סוגיות כלכליות מורכבות במשפחה.
בעלי חלומות:
אנשים עם מטרות ברורות המחפשים מפה מעשית כדי להפוך אותן למציאות.
איך עובדים ביחד?
לחצו על שירות למידע מורחב, תמונות והמלצות
תכנון וליווי כלכלי
בואו נשים את הכל על השולחן: נעשה סדר בבלאגן של ההוצאות והחסכונות, ויחד נבנה מפה ברורה שמראה לכם איך הכסף שלכם הולך להגשים את המטרות שלכם.
חינוך פיננסי לילדים ונוער
תוכניות וסדנאות בבתי ספר המעניקות לילדים כלים פרקטיים וביטחון כלכלי עוד לפני המפגש הראשון עם הבנק.
סדנאות והרצאות
מפגשים המשלבים את הלמה (הפסיכולוגיה של הכסף) עם האיך (כלים פרקטיים לקבלת החלטות נבונה) בגישה עניינית ובגובה העיניים.
שירות וליווי לארגונים וחברות
ליווי פיננסי מעשי לעובדים בצמתי החלטה, שינוי ומעבר – כדי להבטיח יציבות אישית ושקט תעסוקתי.
שאלות נפוצות
מהו תכנון וליווי פיננסי?
תהליך שמסתכל על התמונה המלאה. לא רק מספרים יבשים, אלא גם רגשות, מטרות משפחתיות וחלומות אישיים. המטרה היא שהכסף ישרת את החיים שלכם ולא להפך.
האם התהליך כולל מכירת מוצרי ביטוח או פנסיה?
ממש לא. הגישה אובייקטיבית לחלוטין. אני לא מוכר מוצרים פנסיוניים, ביטוחים או השקעות ולא מקבל עמלות מאף גוף פיננסי.
איך מתחילים תהליך יציאה ממינוס?
התהליך מתחיל במיפוי עמוק של המצב הקיים, הבנת סדרי העדיפויות ובניית תוכנית עבודה מעשית הכוללת ניהול תזרים נכון וחזרה לשליטה מלאה.
האם הליווי מתאים גם ליחידים ועצמאיים?
בוודאי. למרות השם "כלכלת המשפחה", התהליך מותאם אישית לכל אדם - בין אם מדובר ביחידים, עצמאיים או זוגות.
האם זה מתאים גם אם אני מרוויח מעט?
בהחלט. תכנון פיננסי הוא כלי חיוני ליצירת שקט נפשי וצמיחה. דווקא כשהמשאבים מוגבלים, כל שקל חשוב יותר כדי לתעדף נכון ולבנות תשתית כלכלית יציבה.
למה חשוב ללמד ילדים חינוך פיננסי?
חינוך פיננסי בגיל צעיר מעניק לילדים ביטחון, יכולת בחירה נבונה והבנה של ערך הכסף. אלו כלים קריטיים להצלחה בחיים הבוגרים בעולם דינאמי.
כלים חכמים ✨
בשליטה פיננסית: השתמשו בבינה מלאכותית כדי לקבל תובנות ראשוניות.
חשוב לדעת: המענה מבוסס על טכנולוגיית בינה מלאכותית ונועד לספק נקודות למחשבה והשראה בלבד. המערכת עלולה לספק מידע חלקי או שגוי, ואינה מהווה תחליף לייעוץ פיננסי מקצועי, פרטני ומותאם אישית.
מחשבון חלומות ✨
עוזר חינוך פיננסי ✨
הדרך שלכם לשקט נפשי וצמיחה אחראית
תהליך של 4 שלבים המבוסס על ניסיון מקצועי, ניהול סיכונים ואובייקטיביות מלאה.
קפה, שיחה והמספרים שלכם
נפגשים (בזום או פנים אל פנים) כדי להבין רגע איפה אתם עומדים היום ולאן אתם רוצים להגיע. בלי טבלאות מסובכות בשלב הזה, רק תמונה אמיתית של המצב.
מיפוי מקצועי ו"צילום רנטגן" כלכלי
איסוף וניתוח יסודי של כלל הנכסים וההתחייבויות. איתור כפילויות או עמלות מיותרות ויצירת תמונה אחת ברורה ומדויקת שלא משאירה מקום לניחושים.
חיבור בין אסטרטגיה למטרות החיים
תרגום הנתונים ליעדים מוחשיים (מהוצאות חינוך ועד פרישה בכבוד). תוך שמירה על אובייקטיביות מלאה ללא ניגוד עניינים.
ליווי אישי ליישום ושליטה
מלווה אתכם בצעדים הפרקטיים כדי לוודא שאתם מגיעים לשליטה מלאה. בקצב שלכם, עם הגיבוי המקצועי שאתם צריכים כדי לישון בשקט.
הזמנה אישית
אם אתם רוצים לא רק “להסתדר כלכלית” אלא לבנות עתיד שמתאים לכם,
אם יש לכם מטרות וחלומות ואתם רוצים לדעת איך להפוך אותם למציאות
שיחה קצרה אחת יכולה לעשות סדר לשנים קדימה.